Finanz­­beratung Innsbruck

Wir haben uns bei der Finanzberatung auf drei Bereiche spezialisiert:

Versicherungsberatung: Wir analysieren Ihre bestehenden Verträge und erklären Ihnen, welche Versicherungen Sie wirklich benötigen und wie Sie sparen können. Dabei können wir Sie von der privaten Krankenversicherung über die Lebensversicherung bis hin zur Berufsunfähigkeitsversicherung ganzheitlich beraten.

Finanzierungsberatung: Sie möchten Ihren Traum vom Eigenheim verwirklichen, können den Kaufpreis aber nicht vollständig mit Ihrem Erspartem decken? Dann finden wir die passende Immobilienfinanzierung für Sie. Mit unserem Kreditrechner können Sie außerdem schon vorab Ihre ungefähre monatliche Rate berechnen.

Vermögensberatung: Fonds oder lieber doch eine Anlegerwohnung? Wir helfen Ihnen bei der wichtigen Entscheidung rund um Ihre langfristige Geldanlage weiter. In diesem Bereich haben wir uns unter anderem auf Finanzberatung für Frauen, Mediziner und andere Akademiker spezialisiert.

Die Idee einer Anlage mit null Risiko, bei der Ihr Geld sich bei jedem Wimpernschlag verdoppelt, klingt verlockend. Im Idealfall könnten Sie jederzeit auf dieses Geld zugreifen, als läge es am Girokonto…

Leider müssen wir Sie enttäuschen: Eine solche Geldanlage gibt es nicht. Unter Finanzexperten spricht man vom magischen „Dreieck der Geldanlage“.

Dieses Dreieck besteht aus drei Punkten bzw. Zielen: Ertrag, Risiko und Liquidität. Sie können immer nur maximal zwei davon erreichen. Das bedeutet: Wollen Sie eine Geldanlage mit wenig Risiko und schneller Verfügbarkeit, müssen Sie mit einem vergleichsweise niedrigeren Ertrag rechnen. Geldanlagen mit hoher Rentabilität und Liquidität bringen ein hohes Risiko mit sich.

Ihr FiNUM Berater zeigt Ihnen beim Beratungsgespräch auf, wo die Grenze zwischen strategischem Anlegen und (riskanter) Spekulation liegt. Zudem zeigen wir Ihnen, welche Anlageformen sich für kurz-, mittel- oder langfristige Investitionen eignen.

Miete, Auto, Essen, Ausbildung für Ihre Kinder… Vielen Österreichern stellt sich die Frage, wie sie neben den monatlichen Ausgaben noch Geld für die Altersvorsorge oder für große Projekte wie ein Eigenheim sparen sollten.

Unsere Vermögensberater haben bereits tausenden Kunden gezeigt, wie sie trotz hoher Ausgaben Geld zur Seite legen – und gewinnbringend anlegen – können. Wie viel Sie sparen können, hängt von Ihrer persönlichen Situation ab. Deshalb erstellt Ihr FiNUM Vermögensberater mit Ihnen eine persönliche Anlagestrategie.

Sie möchten nicht am Profit auf Kosten von Umwelt, ärmeren Ländern oder Tieren beteiligt sein? Ihr Engagement und Ihre Werte gehen dabei so weit, dass dies auf keinen Fall in Ihr Investmentpaket mit einfließen darf?

Sie müssen sich nicht zwischen Ihrer Geldanlage und Ihren Werten entscheiden. Sogenannte Nachhaltigkeitsfonds enthalten Wertpapiere von nachhaltig agierenden Unternehmen. Diese unterliegen besonderen Auflagen und werden regelmäßig überprüft.

Anlegerwohnungen gelten als inflationssichere Anlagen: Sie kassieren dafür monatliche Mieten und haben damit eine dauerhafte Einnahmequelle. Wenn Sie die Wohnung nicht vollständig aus eigener Tasche bezahlen können, können Sie dafür einen Immobilienkredit aufnehmen.

Bei Immobilienkrediten, welche für eine Anlegerwohnung aufgenommen werden, können Sie die Zinsen mit der richtigen Gestaltung von der Steuer absetzen.