Die Kapitalmärkte bieten heute eine Vielzahl an Möglichkeiten Vermögen

aufzubauen. Besonders häufig stehen Anlegerinnen und Anleger zu Beginn ihrer

Investmentreise vor der Frage: EFT oder Fond? Soll ich also in ETFs investieren

oder sind aktiv gemanagte Fonds die bessere Wahl? Beide Varianten haben ihre

Berechtigung, entscheidend ist, welche Strategie zu Ihrem Wissen, Ihrem Risikoprofil

und Ihrer Zeit passt.

Tipp: Nutzen Sie diesen Beitrag als Orientierungshilfe! Die beste Lösung ist immer

die, die zu Ihren persönlichen Zielen passt.

ETFs: was ist das? die passive Anlageform leicht erklärt

ETFs (Exchange Traded Funds) bilden einen Marktindex wie z.B. den MSCI World

oder S&P 500 passiv nach und bieten einen günstigen Einstieg in Ihre Geldanlage.

Sie investieren dabei nicht in einzelne, ausgewählte Unternehmen, sondern in die

Gesamtheit eines Marktes oder eines bestimmten Segments. Eine Investition in

ETFs eignet sich vor allem für Anlegerinnen und Anleger, die wenig Zeit investieren

möchten oder sich am Anfang ihrer Investmentreise befinden. Durch die breite

Streuung wird Risiko minimiert. Doch selbst bei ETFs gibt es große Unterschiede:

Risiken, Indexarten, steuerliche Aspekte und die richtige Portfolioaufteilung sind

Themen, bei denen unsere professionelle Beratung wertvolle Orientierung geben

kann.

Tipp: Vielleicht sind auch unsere nachhaltigen ETFS was für Sie?

Aktiv gemanagte Fonds – Chancen aber auch Komplexität

Aktive gemanagte Fonds oder sogar Einzelaktien verfolgen einen anderen Ansatz.

Sie können sinnvoll sein, wenn Sie gezielt Wertpapiere auswählen wollen, die

besonders vielversprechend sind. Ziel ist es, den Vergleichsindex zu übertreffen und

Chancen zu nutzen, die ein passiver Indexfonds nicht abbilden kann. Das bedeutet

mehr Flexibilität und kann Ihnen in bestimmten Marktphasen oder Nischenmärkten

Vorteile bringen. Sie bieten die Chance, den Markt zu schlagen, allerdings mit

deutlich mehr Analyseaufwand. Eine Beraterin oder ein Berater von FiNUM. kann hier

realistisch beurteilen, ob die gewählte Strategie wirklich zu Ihren persönlichen Zielen

und zum Risikoprofil passt und welcher Fond gut geeignet ist.

Checkliste: Vier Fragen zum richtig investieren

1. Wie viel Zeit möchte ich investieren?

Für viele Menschen ist der Zeitfaktor entscheidend. ETFs wirken zunächst einfacher,

doch auch sie erfordern Planung, Auswahl, Rebalancing und ein stabiles

Risikokonzept. Und damit sind sie nicht das Wundermittel schlechthin. Aktive

Ansätze, wie aktiv gemanagte Fonds, benötigen noch mehr Engagement und

Aufmerksamkeit, da Strategie und Performance regelmäßig geprüft werden sollten.

Tipp: Machen Sie sich bewusst, dass es keine pauschal richtige Lösung gibt. Ihre

individuelle Situation ist am Ende entscheidend.

2. Wie gut kenne ich mich wirklich mit Finanzmärkten aus?

Seien Sie ehrlich zu sich selber! Beschäftigen Sie sich mit Finanzmärkten oder fühlen

Sie sich dabei unsicher? Beginner:innen tendieren oft zu ETFs. Doch auch

fortgeschrittene Anleger:innen profitieren enorm von Beratung, etwa bei der

Portfolio-Strukturierung, Risikominimierung oder steueroptimierten Strategien.

3. Wie hoch ist meine Risikotoleranz?

ETFs bieten zunächst durch die breite Streuung oft eine solide Risikoverteilung

während aktiv gemanagte Fonds eine höhere Schwankung mit sich bringen. Ein

Punkt, den viele unterschätzen, denn viele Anleger:innen überschätzen sich dabei

selbst. Spätestens dann, wenn die Märkte stark schwanken, tendieren

Privatpersonen ohne Beratung, ihre Positionen zu verkaufen, aus Angst, noch mehr

zu verlieren. Ihre persönliche Risikoneigung und eine objektive Beratung ist daher

ein entscheidender Faktor.

4. Wie hoch ist mein Kapital und wie ist meine momentane Lebenssituation?

Die Höhe des verfügbaren Kapitals und Ihre aktuelle Lebensphase beeinflussen,

welche Anlageform sinnvoll ist. Mit kleinerem Startkapital und in stabilitätsorientierten

Lebensabschnitten sind ETFs oft besser geeignet. Bei höheren Summen können

aktive Fonds und spezielle Strategien zusätzliche Chancen bringen und eine

passende Ergänzung sein.

Wie investiere ich nun richtig?

Ob ETF, aktiver Fonds oder eine Mischung aus beidem: Es gibt keinen universellen

Weg, der für alle passt. Genau deshalb ist eine persönliche Beratung der

zuverlässigste Ansatz, um langfristig erfolgreich, sicher und stressfrei anzulegen.

Eine professionelle Beratung hilft Ihnen:

• Ihre Ziele klar zu formulieren

• Risiken realistisch einzuschätzen

• die passende Strategie auszuwählen

• teure Fehler zu vermeiden

• und langfristig auf Kurs zu bleiben

Eine Anlage in ETFs oder gemanagte Fonds ist kein Schnellschuss, sondern eine

strategische Entscheidung, die zu Ihnen passen soll. Die vier Fragen der Checkliste

helfen Ihnen, Ihre Prioritäten zu klären und gezielt Angebote zu vergleichen. Die

optimale Lösung ist oft keine Entweder-oder-Entscheidung, sondern eine

Kombination. Wir von FiNUM. helfen Ihnen gerne bei der Entscheidungshilfe. So wird

die Geldanlage für Sie nicht nur effizienter, sondern auch entspannter und

erfolgreicher.